Como criar um modelo de Valor em Risco no Excel?
Antes de investir, por exemplo, na compra de ações ou obrigações, é essencial avaliar com cautela o valor em risco. Além de ferramentas profissionais de avaliação, é possível calcular facilmente esse valor diretamente no Excel utilizando fórmulas. Neste artigo, mostro um exemplo prático de cálculo do valor em risco no Excel e, em seguida, guardo a pasta de trabalho como um modelo reutilizável.
Crie uma tabela de Valor em Risco e guarde-a como modelo
Crie uma tabela de Valor em Risco e guarde apenas esta tabela (seleção) como um mini modelo
Calcule o valor em risco numa pasta de trabalho e guarde-a como um modelo do Excel
Imagine que vai investir $100 dólares, e o retorno médio diário é 0,152 %. Agora, siga este tutorial para calcular quanto poderá perder potencialmente.
Passo 1: Crie uma pasta de trabalho em branco e insira os cabeçalhos das linhas de A1 a A13, conforme ilustrado na imagem seguinte. Depois, introduza os seus dados originais nesta tabela simples.
Passo 2: Agora calcule o valor em risco passo a passo:
(1) Calcule o retorno mínimo com 99 % do nível de confiança: na célula B8 introduza =NORM.INV(1-B6,B4,B5)no Excel 2010 e 2013 (ou =NORMINV(1-B6,B4,B5) no Excel 2007), e prima a tecla Enter;
(2) Calcule o valor total da carteira: na célula B9 introduza =B3*(B8+1), e prima a tecla Enterkey;
(3) Calcule o valor em risco diário: na célula B10 introduza =B3-B9, e prima a tecla Enterkey;
(4) Calcule o valor em risco mensal total: na célula B13, introduza =B10*SQRT(B12) e prima a tecla Enter.
Até agora, determinámos os valores em risco diários e mensais. Para tornar a tabela mais legível, vamos formatá-la seguindo os passos abaixo.
Passo 3: Selecione o intervalo A1:B1 e una-o clicando em Base > Unir e Centrar > botão Células Mescladas.
De seguida, una sucessivamente os intervalos A2:B2, A7:B7 e A11:B11 da mesma forma.
Passo 4: Mantenha premida a tecla Ctrl, selecione os intervalos A1:B1, A2:B2, A7:B7 e A11:B11. Em seguida, destaque esses intervalos aplicando uma cor de fundo: clique em Base > Cor de preenchimento e escolha uma cor na lista pendente.
Passo 5: Guarde o Livro de Trabalho Atual como um modelo do Excel:
- No Excel 2013, clique em Ficheiro>Guardar>Computador>Procurar;
- No Excel 2007 e 2010, clique em Ficheiro / Botão do Office > Guardar.
Passo 6: Na caixa de diálogo Guardar Como que surge, introduza um nome para esta pasta de trabalho na caixa Nome do ficheiro, clique na caixa Especificar Formato de Salvamento e selecione Modelo do Excel (*.xltx) na lista pendente e, por fim, clique no botão Guardar.
Normalmente, o Microsoft Excel guarda toda a pasta de trabalho como um modelo pessoal. Contudo, por vezes poderá precisar apenas de reutilizar frequentemente uma determinada seleção. Em comparação com guardar toda a pasta de trabalho como modelo, o Kutools para Excel oferece uma solução prática através da funcionalidade Texto Automático para guardar o intervalo selecionado como uma entrada de Texto Automático, preservando o formato das células e as fórmulas no intervalo. Assim, poderá reutilizar este intervalo com apenas um clique.
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